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四川开放大学金融风险概论作业答案

金融风险概论

学校: 四川开 渝粤教育 放大学

平台: 国家开放大学

题目如下：

1. 如果仅就汇率风险的损失结果而言，对于外币资产的投资机构来讲，就表现为（ ）

A. 可折算为另一种货币的数额减少

B. 以本币衡量的进口成本的上升

C. 以本币衡量的出口收益的下降

D. 外币收益的下降或损失的增加

答案: 可折算为另一种货币的数额减少

2. 为了防范和化解金融风险，大部分的经济主体都会采取（ ）的应对之策，从而使社会总投资和消费水平受到牵制。

A. 积极

B. 正常

C. 消极

D. 谨慎

答案: 谨慎

3. 下列哪项不属于金融风险管理的微观作用（ ）。

A. 为单个经济主体提供相对宽松、安全的资金筹集与经营环境

B. 为金融机构树立良好的形象

C. 规范金融市场秩序

D. 有利于经济主体提前采取预防措施

答案: 规范金融市场秩序

4. 20世纪70年代以前，证券市场的价格风险、金融机构的信用风险和流动性风险是这一时期的主要金融风险。美国经济学家（ ）在1952年有效地提供了证券投资风险管理策略。

A. 希克斯

B. 马柯维茨

C. 罗伯特•希勒

D. 尤金·法玛

答案: 马柯维茨

5. 在金融管制的情况下，资金供给绕开商业银行体系，直接输送给需求方和融资者，完成资金的体外循环。这种现象叫做（ ）

A. 影子银行

B. 间接融资

C. 直接融资

D. 金融脱媒

答案: 金融脱媒

6. 经济主体应该考虑如何以（ ）来防范金融风险。

A. 更高的成本

B. 更低的成本

C. 零成本

D. 不考虑成本问题

答案: 更低的成本

7. 因为金融风险会使金融企业信誉度下降，使居民没有安全感，为了保证不遭受损失，居民不愿意把钱存入银行，从而使国内储蓄下滑，经济发展动力不足。这种结果是因为金融风险对金融与经济系统产生了什么样的危害（ ）。

A. 金融风险会弱化金融中介职能和信用分配职能

B. 金融风险容易造成财政政策的扭曲

C. 金融风险容易造成货币政策的扭曲

D. 使社会总投资和消费水平受到牵制

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8. 商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。这种风险指的是（ ）

A. 流动性风险

B. 汇率风险

C. 系统性风险

D. 利率风险

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9. 对于外币投机者来讲，汇率风险表现为（ ）

A. 可折算为另一种货币的数额减少

B. 以本币衡量的进口成本的上升

C. 以本币衡量的出口收益的下降

D. 外币收益的下降或损失的增加

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10. 借款人、证券发行人或交易对方因种种原因，不愿或无力履行合同条件而构成违约，致使银行、投资者或交易另一方遭受损失的可能性。这种风险指的是（ ）

A. 操作风险

B. 流动性风险

C. 系统性风险

D. 信用风险

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11. 由货币当局直接控制，最具影响力且有普遍参照意义的利率指的是（ ）。

A. 基准利率

B. 普通市场利率

C. 风险市场利率

D. LIBOR

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12. 对银行等金融机构而言，（ ）是最主要的利率风险形式。

A. 再定价风险

B. 收益率曲线风险

C. 基差风险

D. 期限调整风险

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13. （ ）是指在将来某一确定时刻以某一约定价格买入或卖出某个债券的权利。

A. 债券期权

B. 利率互换期权

C. 利率期货

D. 利率互换

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14. 在市场机制正常且价格变动迅速的金融市场中，利率变动的信息会传递到市场的每个角落，进而影响各类金融资产的价格。因此，利率风险具有（ ）的特征。

A. 全局性

B. 传导性

C. 扩张性

D. 风险性

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15. 当利率变动时，银行等金融机构的客户为了“止损”或“增收”，会调整负债或资产的期限，从而导致金融机构的净收益发生变化，特别是发生净收益减少的情况，这种风险就是（ ）。

A. 期限错配风险

B. 收益率曲线风险

C. 基差风险

D. 期限调整风险

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16. 两个企业之间达成把今天相互提供的资金在将来某个时间再以双方现在同意的利率再交换回来的合约。这种合约是（ ）

A. 远期利率协议

B. 利率互换

C. 利率期货

D. 利率期权

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17. 由于利率是金融市场的基础性指标，它的变动无一例外地会影响多个市场，进而导致金融资产价格发生变动。因此，从影响广度来看，利率风险具有（ ）的特征。

A. 全局性

B. 传导性

C. 扩张性

D. 风险性

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18. （ ）是指当基准利率调整时，期限相同的金融资产与负债，由于各自收益率的浮动幅度不同，从而导致资产与负债的价值变动不同，进而净值发生变化的风险。

A. 期限错配风险

B. 收益率曲线风险

C. 基差风险

D. 期限调整风险

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19. 与利率有关的投资行为往往都会带有一定程度的杠杆效用，即利率的较小变动可能转换为较大的价格波动。因此，利率风险具有（ ）的特征。

A. 全局性

B. 传导性

C. 扩张性

D. 风险性

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20. 下列哪一个利率是在资本市场或者货币市场上所适用的利率。（ ）

A. 基准利率

B. 普通市场利率

C. 风险市场利率

D. LIBOR

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21. 一般来讲，金融资产市场价格的变动包括（ ）等资产市场价格的变动。

A. 市场利率

B. 汇率

C. 股票

D. 债券

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22. 金融风险的危害主要表现在哪些方面（ ）。

A. 对经济单位的危害

B. 对金融与经济系统的危害

C. 对国家的国际地位的危害

D. 对社会稳定的危害

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23. 以下哪些属于金融风险管理的宏观作用（ ）。

A. 稳定国家经济

B. 提升国际竞争力

C. 规范金融市场秩序

D. 优化资源配置

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24. 影子银行引发系统性风险的因素主要包括（ ）

A. 期限错配

B. 流动性转换

C. 信用转换

D. 高杠杆

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25. 金融风险与一般风险相比，具有（ ）等特征。

A. 普遍性

B. 不确定性

C. 隐蔽性

D. 扩散性

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26. 根据巴塞尔协议的规定，可以将利率风险细分为（ ）

A. 再定价风险

B. 收益率曲线风险

C. 基差风险

D. 期限调整风险

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27. 利率风险管理的发展趋势是（ ）

A. 量化工具愈发重要

B. 日常管理成为重点

C. 市场联动更加明显

D. 管理越来越难

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28. 普通市场利率包括哪三种（ ）

A. 各类国债利率

B. 公司债券利率

C. 各金融机构存贷款业务所适用的利率

D. 银行同业拆借利率

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29. 利率风险管理的工具主要有（ ）

A. 远期利率协议

B. 利率互换

C. 利率期货

D. 利率期权

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30. 利率风险一般具有哪些特征（ ）。

A. 全局性

B. 传导性

C. 扩张性

D. 风险性

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31. 金融风险是指经济主体在金融活动中由于不确定性而可能遭受的损失。（）

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32. 金融风险会使金融企业信誉度下降，使居民没有安全感，为了保证不遭受损失，居民不愿意把钱存入银行，从而使国内储蓄下滑，经济发展动力不足。（ ）

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33. 经济主体在防范金融风险时，不应该考虑防范和化解金融风险的成本。（ ）

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34. 20世纪70年代以前，各国的利率基本上都受到严格的管制，利率风险也并未引起人们的重视。（ ）

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35. 按照金融风险的来源、成因等的不同，可以把金融风险划分为利率风险、汇率风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、价格风险、其他风险。（）

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36. 一般而言，项目期限越长，其融资所支付的风险利率水平就越低。（ ）

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37. 期限调整风险的根源是有些金融工具在创设之初就以合约的形式赋予了客户调整期限的权利，如允许存款客户提前提取存款或者兑付票据。（ ）

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38. 利率互换可以是浮动利率与固定利率互换，也可以是浮动利率与浮动利率互换。（ ）

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39. 风险市场利率不是在成熟的、统一的金融市场形成的，而是由投资项目或者产品自身风险特性决定的，其利率水平高低往往是由基准利率加上一部分风险溢价决定的。（ ）

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40. 再定价风险的实质是资产或负债由于利率调整所带来的价值变化，该变化会打破原有头寸平衡，即会出现盈亏。（ ）

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